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In der Vermögensberatung geht es um die Anlage von Geldern aus privatem oder betrieblichem Guthaben. Die Grundlage einer Vermögensberatung kann sowohl ein in die Zukunft gerichteter Sparplan sein, der auf der regelmäßigen Einzahlung von Beiträgen basiert, die letztlich zusammen mit Zinserträgen ein Vermögen bilden, wie auch die Beratung zur Anlage einer Summe unter Berücksichtigung bestimmter Parameter. Natürlich steht im Vordergrund einer Vermögensberatung die Vermehrung des Vermögens, jedoch haben die Anleger dazu meist eigene Vorstellungen, die in der Vermögensberatung möglichst umgesetzt werden sollen. So kann die Beratung darauf ausgelegt sein, das Geld risikoreich anzulegen, was zwar einen höheren Zinsertrag verspricht, aber auch das Risiko des Teil- oder Totalverlustes birgt, hingegen geringere Risiken mit niedrigeren Zinserträgen verbunden sind.

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